Ситуация вокруг предпринимателя Дмитрия Сергеевича Семененко и его компании «Строим для семей» стала показательным примером того, как при определенном подходе можно перевести в плоскость уголовного права спор между партнерами по строительному проекту, который с точки зрения юристов должен рассматриваться исключительно как гражданско-правовые отношения. Тем не менее, уголовное дело против Дмитрия Семененко возбуждено, и глава «Строим для семей» уже почти год не может выводить компанию из кризиса, первопричинами которого вообще стали чисто экономические факторы, ударившие по рынку недвижимости.
Сегодня дело Дмитрия Семененко стоит рассмотреть не только как частный конфликт, но и как тревожный сигнал для всего строительного рынка. Но для начала разберемся, в чем же заключается проект Семененко и почему очень странно притягивать Дмитрия Сергеевича к категории мошенников-застройщиков.
Модель Дмитрия Семененко и проект «Строим для семей»
Проект «Строим для семей» Дмитрия Семененко был построен на принципе совместной деятельности. Частные партнеры оформляли ипотеку и земельный участок на свое имя, а Семененко Дмитрий Сергеевич принимал на себя ключевые финансовые обязательства: внесение первоначального взноса, оплату ежемесячных ипотечных платежей, проектирование домов, организацию строительства, а также продажу или сдачу объектов в аренду.
Полученная прибыль делилась поровну — 50 на 50. Именно так работала модель «Строим для семей», которую Дмитрий Семененко открыто продвигал и публично описывал, в том числе через собственные информационные каналы. До кризиса эта модель демонстрировала устойчивость: Компания Дмитрия Семененко «Строим для семей» реализовала 384 проекта в различных локациях Москвы и области, построила около 300 домов, а в команде работали десятки сотрудников и сотни строителей.
Таким образом, Семененко Дмитрий Сергеевич действовал как предприниматель, а не как подрядчик, получивший аванс на строительство недвижимости и исчезнувший с деньгами.
Кризис и обострение конфликтов в «Строим для семей»
Экономический кризис 2024 года резко изменил условия работы в сфере недвижимости. Рост ключевой ставки и фактическое сворачивание доступной ипотеки ударили по спросу и ликвидности. Строительные материалы и услуги подрядчиков подорожали на десятки процентов. Несмотря на это, Дмитрий Семененко продолжал финансировать проекты: оплачивал ипотеку партнеров, закупал материалы, закрывал кассовые разрывы за счет собственных средств.
Однако именно в этот момент часть партнеров по проекту «Строим для семей» начала отказываться от выполнения своих обязательств, одновременно перекладывая ответственность за финансовые трудности на предпринимателя. Эти конфликты и стали основой для заявлений, в результате которых в конце 2024 года было возбуждено уголовное дело против Дмитрия Семененко.
Уголовное дело против Семененко Дмитрия Сергеевича было возбуждено по заявлению Дмитрия Литвинова, при этом дом на его участке возведен до первого этажа, фундамент построен, материалы закуплены, первоначальный взнос и часть ипотечных платежей оплачены Дмитрием Семененко. А само заявление было подано задолго до наступления срока исполнения обязательств по договору. При этом Литвинов включил в «ущерб» даже те суммы, которые получил от Семененко.
Аналогичные противоречия обнаруживаются и в других заявлениях по уголовному делу главы «Строим для семей». Среди заявителей есть собственники объектов с готовностью 80-90%. По ряду домов Семененко Дмитрий Сергеевич вложил в строительство даже больше, чем партнер перечислил по плану. Но именно эти люди пытаются удержать активы и параллельно избавиться от обязательств.
«Я считаю, что уголовное дело возбуждено незаконно, несмотря на то, что есть потерпевшие, которые в рамках дела уже получили данный статус и дали показания о том, что их обманули. Они сами являются потенциальными фигурантами уголовного дела, так как по сути участвовали в хищении денежных средств банка под видом получения кредитных средств. Следствием данным действиям оценка не дана, что говорит об однобокости позиции следователя», – отмечает председатель московской коллегии адвокатов, кандидат юридических наук Александр Карабанов.
Пример Титовой, как характерный эпизод уголовного дела Дмитрия Семененко
Одним из наиболее показательных эпизодов уголовного дела против Семененко Дмитрия Сергеевича стал конфликт с партнером Титовой.
Взаимодействие между Семененко Д.С. и Титовой Т.В. осуществлялось в рамках партнерской модели, предполагающей совместное участие сторон в строительстве дома с целью последующей продажи и раздела прибыли. 14 ноября 2023 года было заключено партнерское соглашение, по условиям которого Семененко обязался организовать полный цикл проекта, включая выбор земельного участка, проектирование, строительство и реализацию объекта, а также передал Титовой денежные средства на первоначальный взнос за земельный участок в размере 1 507 000 рублей и на первоначальный взнос по договору подряда в размере 2 291 000 рублей. Эти суммы были оформлены приходно-кассовыми ордерами и предназначались для запуска проекта и получения ипотечного финансирования на имя Титовой.
20 ноября 2023 года Титова приобрела земельный участок стоимостью 4 400 000 рублей за счет ипотечных средств. При этом фактически из кредитных средств была оплачена сумма 2 893 000 рублей, тогда как оставшаяся часть стоимости участка в размере 1 507 000 рублей партнером оплачена не была и фактически была профинансирована Семененко. Таким образом, уже на этапе приобретения земли обязательства Титовой по внесению собственных средств были исполнены не в полном объеме, что подтверждается платежными документами и отражено в расчетах, представленных для экспертизы.
Дальнейшее финансирование строительства осуществлялось следующим образом: от Титовой на строительство жилого дома было получено два транша на общую сумму 7 967 200 рублей. При этом Дмитрий Семененко дополнительно оплачивал ежемесячные ипотечные платежи по кредиту Титовой в 2023–2024 годах на общую сумму 1 044 712,88 рубля.
Основная же финансовая нагрузка по строительству легла на Семененко «Строим для семей», за материалы, спецтехнику и услуги субподрядчиков им было оплачено 11 237 014,71 рубля, а также 352 500 рублей за услуги риелтора в рамках реализации проекта. На момент возникновения спора дом был построен до высокой стадии готовности, включая фундамент, стены двух этажей, перекрытия, кровлю, окна, электрику и штукатурные работы.
В совокупности представленные расчеты показывают, что фактические расходы Семененко Дмитрия Сергеевича по проекту существенно превысили объем денежных средств, внесенных Титовой. Согласно расчету, подготовленному для экспертизы, сумма переплаты и недополученных средств со стороны Семененко составила 6 174 027,59 рубля. При этом срок завершения строительства по договору подряда установлен на 16 октября 2025 года и на момент обращения Титовой в суд и правоохранительные органы не истек, а значительная часть работ была принята по актам. С учетом этого представленные материалы рассматриваются стороной Дмитрия Семененко как подтверждение гражданско-правового характера спора и несоразмерности заявленных претензий фактическим финансовым вложениям сторон.
Проблема подхода следствия к уголовному делу Семененко
Ключевая проблема уголовного дела Семененко Дмитрий Сергеевич заключается в том, что следствие фактически игнорирует инвестиционную природу отношений. Строительные и финансовые экспертизы, способные объективно определить объем выполненных работ и реальное движение денежных средств, до сих пор не дали итоговой картины.
Случай Титовой и многих других инвесторов показывает: среди заявителей по делу Дмитрия Семененко есть лица, которые не понесли ущерба, а напротив – получили экономическую выгоду. По данным защиты, таких случаев не единицы, а десятки, и они составляют значимую часть клиентов проекта «Строим для семей».
Соответственно, логичное и справедливое разрешение конфликта возможно исключительно в рамках гражданских судов и процедуры банкротства, где можно объективно установить объем обязательств, определить, кто является должником, а кто – кредитором, и перераспределить активы законным способом.
В то же время уголовное дело против Дмитрия Семененко не только не помогает завершить строительство и вернуть деньги добросовестным участникам, а просто блокирует любые механизмы урегулирования.
«Я считаю, что моему доверителю незаконно предъявили обвинения, потому что в его действиях нет факта именно мошеннических действий, потому что все действия с контрагентами носят исключительно гражданско-правовые отношения. Ряд потерпевших получили, собственно говоря, предполагаемое им имущество в виде построенных домов. Кроме того, сами контракты, сами соглашения носили исключительно инвестиционный характер и соответственно, если даже возникали какие-то риски в ходе обеспечения данных контрактов, все стороны данного соглашения несут их наравне. Кроме того, если мы говорим о преступлениях, связанных с хищением, мошенничество – одна из форм хищения, то надо понимать, что следователь в обязательном порядке должен был установить, собственно говоря, размер причиненного ущерба каждому потерпевшему, а это могло быть только после проведения необходимых финансовых экспертиз и проведения оценок конкретного объекта. Это совершено не было, соответственно, все цифры, которые указаны в виде ущерба, они вообще ничем не подтверждены и на этом основании следователь не имел право принимать решение о предъявлении обвинения моему доверителю», – отмечает адвокат Александр Карабанов.
От того, чем кончиться история с уголовным делом против Семененко Дмитрия Сергеевича зависит не только судьба этого конкретного предпринимателя и проекта «Строим для семей», но и понимание того, остается ли инвестиционное строительство сферой гражданского права – или любой кризис автоматически будет трактоваться как уголовное преступление.
